Revisión semanal 24/2024 | NCSC-FI
La temporada de fraudes de directores ejecutivos ha comenzado nuevamente, manténgase alerta
Los intentos de fraude de directores ejecutivos suelen ocurrir durante los períodos vacacionales. En los últimos años, la cantidad de intentos de fraude de directores ejecutivos denunciados al NCSC-FI ha sido mayor durante el verano.
Los delincuentes pueden intentar muchos tipos diferentes de estafas haciéndose pasar por un director ejecutivo. Los ejemplos incluyen enviar mensajes a los empleados pidiéndoles que compren tarjetas de regalo o paguen facturas. Los defraudadores a menudo afirman que el asunto es extremadamente urgente, justificando así eludir los procesos normales. Los estafadores también pueden afirmar que el director ejecutivo se encuentra actualmente en un lugar donde no pueden hablar ni asistir a una reunión. Los intentos de fraude de los directores ejecutivos se llevan a cabo principalmente por correo electrónico, pero también ha habido casos en los que los estafadores se ponen en contacto con víctimas potenciales por teléfono.
Cómo se lleva a cabo el fraude de facturas y CEO
Los mensajes de estafa más recientes que se han denunciado han comenzado con una pregunta como “Hola, ¿puedes hacerme un favor?” o “Hola, ¿puedes hacer una transferencia bancaria hoy?”, seguida de una solicitud para transferir dinero, generalmente al extranjero. Otro enfoque común ha sido ir directamente al grano con un solo mensaje: “¿Cuál es nuestro saldo bancario? Necesitamos hacer un pago de XX.XXX.XX EUR. ¿Podemos hacerlo hoy?”.
Cualquier cambio repentino en la información de facturación debe tomarse con sospecha. Las facturas fraudulentas también pueden proceder de direcciones de correo electrónico de personas u organizaciones que antes eran de confianza si los delincuentes han logrado piratear sus cuentas de correo electrónico.
¿Quién puede ser objeto de fraude por parte de directores ejecutivos?
Los estafadores de directores ejecutivos a menudo se dirigen a organizaciones y empresas cuyos procesos de transacciones de pago y procedimientos relacionados no están tan establecidos como los de las empresas más grandes. Esto aumenta las posibilidades de éxito del intento de fraude.
Recientemente, los estafadores de los directores ejecutivos se han dirigido especialmente a varias organizaciones no gubernamentales. En la mayoría de los casos, el defraudador ha hecho un trabajo preliminar e identificado de antemano al personal clave de la organización. Después de esto, el estafador se hizo pasar por una persona con cierta autoridad en la organización y envió un mensaje sobre una transacción de pago al responsable de las finanzas de la organización.
Además de los directores ejecutivos, los delincuentes también pueden hacerse pasar por personal financiero, de nómina o de recursos humanos. Durante la primavera, también ha habido varios casos de estafadores que se hicieron pasar por empleados de la empresa en un intento de conseguir que la nómina cambiara su número de cuenta bancaria con poca antelación.